С октября 2025 года в ЕС переводы потребуют не только IBAN, но и совпадения имени получателя для защиты от мошенничества.

С 9 октября 2025 года в странах Европейского союза вступает в силу новая система, направленная на предотвращение мошенничества при банковских переводах. Отныне для осуществления перевода будет недостаточно указать только номер IBAN — также потребуется ввести имя получателя, которое система будет сверять с зарегистрированными данными.

Банки внедряют так называемую «светофорную» систему проверки. Если имя и IBAN совпадают полностью, перевод проходит без задержек — это «зелёный свет». При небольших расхождениях, таких как опечатки или ошибки в написании, система выдаст предупреждение, но перевод всё же будет возможен — это «жёлтый свет». В случае серьёзного несоответствия система покажет «красный свет» — перевод будет остановлен, и отправителю предложат либо отказаться от операции, либо продолжить на свой страх и риск.

Основная цель изменений — защита клиентов от распространённых схем мошенничества, таких как переводы на поддельные счета, подмена платёжных реквизитов или вмешательство в цепочку коммуникации между клиентом и получателем. Согласно оценкам, только в Германии ежегодно теряется более 30 миллионов евро из-за таких преступлений.

Система проверки имени и IBAN станет обязательной для всех банков на территории ЕС, но конкретные способы реализации могут различаться — от цветовых индикаторов до всплывающих уведомлений. Всё это делается для того, чтобы пользователи смогли быстро понять, есть ли риск в их переводе.

На Северном Кипре подобные меры пока официально не введены, но опыт Евросоюза может стать примером для внедрения аналогичных решений в будущем.