Η αστυνομία της Κύπρου προειδοποιεί για απάτες με αλλαγή τραπεζικών στοιχείων

Η Αστυνομία της Κυπριακής Δημοκρατίας προειδοποιεί πολίτες και εταιρείες για ένα διαδεδομένο σχήμα απάτης που σχετίζεται με την αλλαγή στοιχείων σε τιμολόγια.

Όπως σημειώνεται στην ανακοίνωση των αρχών επιβολής του νόμου, οι δράστες επικοινωνούν με εταιρείες προσποιούμενοι τους προμηθευτές ή τους συνεργάτες τους και ζητούν την αλλαγή των τραπεζικών στοιχείων για μελλοντικές πληρωμές. Ως αποτέλεσμα, όλες οι επόμενες μεταφορές κατευθύνονται στους λογαριασμούς των απατεώνων.

Η επικοινωνία με τα θύματα μπορεί να γίνει μέσω τηλεφώνου, ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, επιστολών ή με άλλους τρόπους. Ο κύριος στόχος των εγκληματιών είναι να πείσουν τους υπαλλήλους των εταιρειών για την «επισημότητα» του αιτήματος και να ανακατευθύνουν απαρατήρητα τις οικονομικές ροές.

Η αστυνομία υπογραμμίζει ότι είναι κρίσιμο για τις επιχειρήσεις να εφαρμόζουν αυστηρές διαδικασίες επαλήθευσης των αλλαγών στις πληρωμές. Συνιστάται η εκπαίδευση των υπαλλήλων που είναι υπεύθυνοι για τις χρηματοοικονομικές συναλλαγές, ώστε να ελέγχουν τακτικά τη γνησιότητα των αιτημάτων, ειδικά όταν πρόκειται για αλλαγή τραπεζικών δεδομένων προμηθευτών.

Συνιστάται επίσης η χρήση μόνο επιβεβαιωμένων καναλιών επικοινωνίας με τους συνεργάτες, χωρίς να βασίζονται στα στοιχεία επικοινωνίας που αναφέρονται σε ύποπτα μηνύματα, αλλά ανατρέχοντας σε προηγουμένως επιβεβαιωμένες πληροφορίες. Για μεγάλες πληρωμές, είναι απαραίτητο να εισαχθεί πρόσθετος έλεγχος του παραλήπτη των κεφαλαίων.

Στους υπαλλήλους των εταιρειών συνιστάται να περιορίζουν τη δημοσίευση εταιρικών πληροφοριών στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης για να μειώσουν τον κίνδυνο στοχευμένων επιθέσεων.

Η αστυνομία τονίζει ιδιαίτερα ότι οποιαδήποτε ύποπτη προσπάθεια αλλαγής στοιχείων πληρωμής θα πρέπει να αναφέρεται αμέσως στις αρχές επιβολής του νόμου — ακόμη και αν η μεταφορά των κεφαλαίων δεν έχει ακόμη πραγματοποιηθεί.

Οι αρχές καλούν τις επιχειρήσεις και τους ιδιώτες να επιδεικνύουν αυξημένη επαγρύπνηση, καθώς τέτοια σχήματα παραμένουν ένας από τους πιο συνηθισμένους τύπους οικονομικής απάτης.